Como a transformação digital impulsionou uma Fintech de Pagamentos

Empresas do setor financeiro enfrentam desafios complexos ao integrar tecnologia, processos e atendimento. Uma fintech brasileira de destaque, especializada em soluções de "Buy Now, Pay Later" (BNPL), deu um passo decisivo ao transformar suas operações de vendas e atendimento ao cliente com a plataforma HubSpot e o suporte da Tropical Hub.

Conectividade e eficiência em jogo

Com um modelo de negócio B2B2C (Business-To-Business-To-Consumer ou Empresa para Empresa para Consumidor) voltado ao e-commerce, a fintech precisava garantir que suas equipes tivessem acesso ágil e unificado a informações críticas de clientes, incluindo históricos de compras e crédito. No entanto, o cenário inicial era repleto de desafios:

1. Softwares desconectados: CRM de vendas e ferramentas de atendimento não integradas criavam silos de dados, dificultando o acesso às informações necessárias para decisões estratégicas.


2. Demora no atendimento: A falta de automação resultava em processos manuais, sobrecarregando as equipes e impactando negativamente a experiência do cliente.

3. Falta de personalização: A ausência de dados consolidados impedia interações personalizadas, prejudicando a confiança dos consumidores e reduzindo a eficácia de campanhas.

Esses desafios atrasavam os processos internos, limitavam a capacidade de oferecer um atendimento eficiente e prejudicavam a experiência do cliente. Além disso, a falta de integração e automação criava gargalos operacionais, dificultando a escalabilidade do negócio e a competitividade no mercado altamente dinâmico de serviços financeiros.

Arquitetura personalizada com a HubSpot

Diante dos desafios operacionais que dificultavam a escalabilidade e eficiência da fintech, tornou-se evidente a necessidade de uma solução tecnológica capaz de integrar dados, simplificar processos e elevar a experiência do cliente. A Tropical Hub, reconhecida por sua expertise em consultoria e implementação da plataforma HubSpot, entrou em ação com uma abordagem consultiva e estratégica.

Compreendendo as especificidades do setor financeiro e as demandas únicas da fintech, a equipe da Tropical Hub desenvolveu uma solução robusta e altamente personalizada. O objetivo foi unificar e centralizar as informações, e alinhar vendas e atendimento em um fluxo contínuo e eficiente, utilizando os módulos Service Hub e Sales Hub da HubSpot.

A solução foi desenhada para atender às necessidades imediatas e criar uma base sólida para o crescimento futuro, e incluiu as seguintes etapas:

1. Unificação de dados
   • Ativação do HubSpot como ferramenta central para vendas e atendimento.
   • Configuração de pipelines customizados e automações específicas para fluxos de trabalho.
     
     
2. Integrações customizadas via API
   • Integração entre sistemas proprietários e a HubSpot, garantindo fluxo bidirecional de dados.
   • Sincronização automatizada de informações cadastrais, históricos de compras e tickets de atendimento.
     
     
3. Migração de sistemas e treinamento de equipes
   • Migração de anos de histórico de vendas e atendimento de softwares antigos para a HubSpot.
   • Capacitação completa das equipes para garantir adesão e uso eficiente da nova tecnologia.
     
     
4. Automação e atendimento inteligente
   • Desenvolvimento de um bot robusto para autoatendimento, cobrindo fluxos para consumidores e varejistas.
   • Configuração de um helpdesk multicanal para maior eficiência operacional.

Transformação operacional: resultados que redefiniram o jogo

Com uma abordagem estratégica e tecnologia de ponta, a transformação foi ampla, abrangendo desde a eficiência operacional até o aumento da satisfação dos clientes e a escalabilidade do negócio.

Ao unificar dados, automatizar processos e capacitar equipes com ferramentas integradas, a fintech conseguiu superar limitações que antes prejudicavam sua competitividade. Esses avanços se traduziram em benefícios tangíveis, redefinindo a forma como a empresa opera e interage com seus clientes e parceiros.

Entre os principais resultados alcançados estão:

• Melhoria na qualidade do atendimento: As equipes passaram a acessar dados completos e atualizados, permitindo respostas mais precisas e personalizadas.
  
  
• Redução no tempo de resposta: O bot de autoatendimento eliminou filas para consultas simples, liberando as equipes para resolver questões mais complexas.
  
  
• Aumento na satisfação do cliente: Clientes e varejistas relataram melhorias significativas na experiência de atendimento.
  
  
• Maior eficiência operacional: A automação permitiu que a equipe focasse em tarefas estratégicas, aumentando a produtividade geral.
  
  
• Cobrança automatizada: Fluxos de inadimplência foram integrados, otimizando o gerenciamento financeiro.

Organização + Visibilidade + Resultados

A expertise da Tropical Hub em implementar soluções customizadas com a HubSpot Operations Hub foi fundamental para transformar a operação da fintech. Ao oferecer uma visão unificada das informações, a consultoria viabilizou processos mais eficientes e alinhados com as demandas do mercado financeiro.

Esse caso destaca como tecnologia e estratégia, quando bem alinhadas, podem redefinir operações em setores competitivos, potencializando a satisfação do cliente e a eficiência organizacional.

Se sua empresa enfrenta desafios semelhantes, talvez seja hora de explorar como uma abordagem integrada e personalizada pode transformar suas operações.